NatWest s’engage à agir contre la criminalité financière dans le cadre d’une affaire judiciaire pour blanchiment d’argent

NatWest s’engage à agir contre la criminalité financière dans le cadre d’une affaire judiciaire pour blanchiment d’argent


Le géant bancaire NatWest Group a insisté sur le fait qu’il faisait de la détection de la criminalité financière une «priorité clé» alors qu’il faisait face à des poursuites pénales de la part du chien de garde de la ville pour des échecs présumés de blanchiment d’argent.

Dans un discours prononcé devant les actionnaires avant l’assemblée annuelle de la banque le 28 avril, le président de NatWest, Sir Howard Davies, a déclaré que les nouvelles du mois dernier de l’affaire pénale étaient «décevantes».

«Détecter et prévenir la criminalité financière pour protéger les personnes, les familles et les entreprises est une priorité clé pour le groupe», a-t-il déclaré aux investisseurs.

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Le président de NatWest, Sir Howard Davies, a déclaré que la nouvelle de la procédure pénale de la FCA contre la banque était «décevante» (Philip Toscano / PA)

Il a déclaré que NatWest compte désormais 4 000 employés dédiés à la détection et à la prévention de la criminalité financière.

Il a ajouté que le groupe avait investi près de 500 millions de livres sterling dans des systèmes et des contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent au cours des trois dernières années seulement.

Mais il a déclaré que la banque «ne peut pas lutter contre la criminalité financière de manière isolée».

Il a déclaré: «Nous travaillons avec d’autres organisations, y compris des organismes de l’industrie, des organismes d’application de la loi, des régulateurs et des gouvernements pour aider à trouver des solutions à ce problème commun et à améliorer notre propre approche.»

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Ses commentaires lors de l’événement virtuel interviennent après que la Financial Conduct Authority (FCA) a lancé le mois dernier une procédure pénale contre NatWest pour des manquements présumés aux règles de blanchiment d’argent.

C’est la première fois que la FCA lance des poursuites pénales en vertu de la réglementation sur le blanchiment d’argent et la première fois que les règles sont utilisées pour poursuivre une banque.

Le régulateur allègue que «des dépôts en espèces de plus en plus importants» ont été effectués sur le compte d’un client NatWest, avec environ 365 millions de livres sterling versés – dont 264 millions de livres sterling environ en espèces.

La FCA affirme que les systèmes et les contrôles de NatWest n’ont pas correctement surveillé et examiné cette activité, qui a eu lieu entre le 11 novembre 2011 et le 19 octobre 2016.

NatWest, qui appartient à 59,8% au gouvernement, devait comparaître devant le Westminster Magistrates ’Court le 14 avril, mais l’audience initiale a été ajournée au 26 mai.

Sir Howard a également déclaré aux actionnaires que le groupe faisait de «bons progrès» dans sa stratégie de simplification de l’activité et d’accélération de sa refonte numérique.

Il a déclaré qu’il était «malheureux» pour le groupe d’afficher des pertes pour 2020, après avoir été jeté dans le rouge de 351 millions de livres sterling contre des bénéfices d’exploitation de 4,2 milliards de livres sterling en 2019.

Il fait suite à une charge de dépréciation de 3,2 milliards de livres sterling pour l’année, tenant compte des prêts qui pourraient échouer, dans une large mesure en raison du stress économique causé par Covid-19.

«La majeure partie de cette disposition concerne les pertes de prêts futures potentielles, dont l’ampleur ne sera pas connue tant que l’impact de la pandémie sur l’économie ne sera pas plus clair», a déclaré Sir Howard.

Il a déclaré: «Bien que l’environnement persistant de taux d’intérêt bas et les restrictions actuelles de Covid-19 continueront de remettre en cause les performances financières de toutes les banques britanniques dans un avenir prévisible, votre groupe est bien placé pour surmonter l’incertitude actuelle.»

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